DHFL Bank Fraud (डीएचएफएल बैंक घोटाला): सीबीआई प्रकाशन डीएचएफएल 34,615 करोड़ रुपये की ‘सबसे बड़ी’ बैंकिंग धोखाधड़ी में शामिल; 17 बैंक प्रभावित | DHFL Bank Fraud (डीएचएफएल बैंक घोटाला) 34,615 करोड़ रुपये की ‘सबसे बड़ी’ बैंकिंग धोखाधड़ी | DHFL is involved in the ‘largest’ banking fraud of Rs 34615 crore

DHFL Bank Fraud (डीएचएफएल बैंक घोटाला): सीबीआई प्रकाशन डीएचएफएल 34,615 करोड़ रुपये की ‘सबसे बड़ी’ बैंकिंग धोखाधड़ी में शामिल; 17 बैंक प्रभावित। डीएचएफएल खाता बही के ऑडिट से पता चला है कि कंपनी ने कथित तौर पर वित्तीय अनियमितताएं कीं, फंड को डायवर्ट किया, फंड को ‘कपिल और धीरज वधावन के लिए संपत्ति बनाने’ के लिए राउंड ट्रिप किया।

DHFL Bank Fraud (डीएचएफएल बैंक घोटाला): 34,615 करोड़ रुपये की ‘सबसे बड़ी’ बैंकिंग धोखाधड़ी

अधिकारियों के अनुसार, सीबीआई ने दीवान हाउसिंग फाइनेंस लिमिटेड, उसके पूर्व सीएमडी कपिल वधावन, निदेशक धीरज वधावन और अन्य पर कुल 34,615 करोड़ रुपये की बैंक धोखाधड़ी का आरोप लगाया है, जिससे यह एजेंसी द्वारा जांच किए गए इस तरह का सबसे बड़ा मामला है।

20 जून को मामला दर्ज होने के बाद, एजेंसी के 50 से अधिक अधिकारियों की एक टीम ने बुधवार को मुंबई में 12 परिसरों पर समन्वित तलाशी ली, जिनमें एमरेलिस रियल्टर्स के सुधाकर शेट्टी और आठ अन्य बिल्डरों सहित एफआईआर-सूचीबद्ध आरोपी शामिल थे।

यह कार्रवाई 17 सदस्यीय ऋणदाता संघ के नेता यूनियन बैंक ऑफ इंडिया (यूबीआई) द्वारा दायर एक शिकायत के जवाब में की गई थी, जिसने 2010 और 2018 के बीच कुल 42,871 करोड़ रुपये की ऋण सुविधाओं का विस्तार किया था।

बैंक का दावा है कि कपिल और धीरज वधावन ने दूसरों के साथ आपराधिक साजिश में, गलत तरीके से प्रस्तुत किया और तथ्यों को छुपाया, आपराधिक विश्वासघात किया, और मई 2019 से शुरू होने वाले ऋण चुकौती करने में विफल रहने के लिए 34,614 करोड़ रुपये के संघ को धोखा देने के लिए सार्वजनिक धन का दुरुपयोग किया।

डीएचएफएल खाता बही के ऑडिट से पता चला है कि कंपनी ने सार्वजनिक धन के साथ “कपिल और धीरज वधावन के लिए संपत्ति बनाने” के लिए कथित रूप से वित्तीय अनियमितताएं, धन को डायवर्ट किया, पुस्तकों को गढ़ा, और राउंड-ट्रिप फंड किया।

दोनों को पिछले धोखाधड़ी के मामलों में न्यायिक हिरासत में रखा गया है।

उन्होंने कहा कि ऋणदाता बैंकों ने विभिन्न बिंदुओं पर डीएचएफएल ऋण खातों को गैर-निष्पादित संपत्ति घोषित किया।

जब डीएचएफएल की जनवरी 2019 में जांच की गई थी, तब मीडिया में आई खबरों के मुताबिक, 1 फरवरी, 2019 को ऋणदाता बैंकों ने बुलाया और 1 अप्रैल, 2015 से 31 दिसंबर तक डीएचएफएल की “विशेष समीक्षा ऑडिट” करने के लिए केपीएमजी को नियुक्त किया। 2018 ।

उन्होंने कहा कि 18 अक्टूबर, 2019 को बैंकों ने कपिल और धीरज वधावन के खिलाफ लुक आउट सर्कुलर जारी किया ताकि उन्हें देश छोड़ने से रोका जा सके।

यूबीआई के अनुसार, केपीएमजी ने अपने ऑडिट में डीएचएफएल और उसके निदेशकों से संबंधित और परस्पर जुड़ी संस्थाओं और व्यक्तियों को ऋण और अग्रिम के रूप में धन के डायवर्जन को हरी झंडी दिखाई।

खाता बही से पता चला है कि डीएचएफएल प्रमोटरों से जुड़ी 66 संस्थाओं को भुगतान में 29,100 करोड़ रुपये मिले, जिसमें से 29,849 करोड़ रुपये अभी भी बकाया हैं।

बैंक ने दावा किया, “इस तरह की अधिकांश संस्थाओं और व्यक्तियों के लेन-देन भूमि और संपत्तियों में निवेश की प्रकृति के थे।”

यह पता चला कि डीएचएफएल ने कई उदाहरणों में एक महीने के भीतर धन का वितरण किया, शेट्टी संस्थाओं में निवेश के लिए धन का उपयोग किया, ऋण को एनपीए वर्गीकरण के बिना रोलओवर किया गया, सैकड़ों करोड़ के पुनर्भुगतान बैंक विवरणों में अप्राप्य थे, और मूलधन पर एक अनुचित अधिस्थगन और ब्याज दिया गया।

डीएचएफएल खातों में एक और महत्वपूर्ण राशि बकाया 11,909 करोड़ रुपये थी, जो 1 अप्रैल 2015 और 31 दिसंबर, 2018 के बीच 65 संस्थाओं को किए गए कुल 24,595 करोड़ रुपये के ऋण और अग्रिम के परिणामस्वरूप हुई।

डीएचएफएल और उसके प्रमोटरों ने भी प्रोजेक्ट फाइनेंस के रूप में 14,000 करोड़ रुपये का वितरण किया, लेकिन इसे अपनी किताबों में खुदरा ऋण के रूप में दर्ज किया।

“परिणामस्वरूप, 1,81,664 झूठे और गैर-मौजूद खुदरा ऋणों का एक फुलाया हुआ खुदरा ऋण पोर्टफोलियो कुल 14,095 करोड़ रुपये बकाया था।”

अन्य बड़े प्रोजेक्ट लोन (OLPL) के साथ विलय होने से पहले “बांद्रा बुक्स” के रूप में जाने जाने वाले ऋणों को एक अलग डेटाबेस में रखा गया था।

“यह पता चला था कि 14,000 करोड़ रुपये की राशि के पूर्वोक्त गैर-मौजूद खुदरा ऋण बड़े पैमाने पर पूर्वोक्त गैर-मौजूद खुदरा ऋणों से तैयार किए गए थे, जिनमें से 11,000 करोड़ रुपये ओएलपीएल ऋणों में स्थानांतरित किए गए थे और 3,018 करोड़ रुपये एक हिस्से के रूप में बनाए रखा गया था। खुदरा पोर्टफोलियो के असुरक्षित खुदरा ऋण के रूप में, “यह दावा किया।

डीएचएफएल, उसके निदेशकों और अधिकारियों ने कहा कि वे विभिन्न माध्यमों से कंपनी पर दबाव कम करने का प्रयास कर रहे थे, जैसे कि आवास ऋण के एक पूल का प्रतिभूतिकरण, परियोजना ऋण, और कंपनी में प्रमोटरों की हिस्सेदारी का विनिवेश।

बैंक के अनुसार, कपिल वधावन ने यह कहना जारी रखा कि डीएचएफएल के पास छह महीने की नकदी तरलता है और सभी पुनर्भुगतान दायित्वों को पूरा करने के बाद भी नकद अधिशेष रहेगा।

डीएचएफएल ने मई 2019 में ऋणदाताओं द्वारा “गलत तरीके से आश्वासन” दिए जाने के बाद ब्याज भुगतान दायित्वों में देरी की, उन्होंने कहा, और खाते को गैर-निष्पादित संपत्ति घोषित किया गया था।

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