आईसीआईसीआई बैंक शेयर मूल्य: तीसरी तिमाही की आय के बाद निवेशकों को आईसीआईसीआई बैंक के साथ क्या करना चाहिए; खरीदना, बेचना या रखना? प्रावधान और आकस्मिकता वर्ष-दर-वर्ष 2,741.72 करोड़ रुपये से 26.8% गिरकर 2,007.30 करोड़ रुपये हो गई।
आईसीआईसीआई बैंक का शेयर मूल्य – ICICI Bank share price
कंपनी द्वारा दिसंबर तिमाही की आय घोषित करने के बाद 24 जनवरी को शुरुआती कारोबार में आईसीआईसीआई बैंक के शेयर की कीमत अधिक हो गई।
22 जनवरी को आईसीआईसीआई बैंक ने Q3FY22 के लिए शुद्ध लाभ में 25% से अधिक की वृद्धि के साथ 6,193.81 करोड़ रुपये की वृद्धि दर्ज की, जो इसी वर्ष की समान तिमाही में 4,939.59 करोड़ रुपये थी।
शुद्ध ब्याज आय (एनआईआई), या मुख्य आय जो बैंक ऋण देकर कमाता है, पिछले साल के 9,912.46 करोड़ रुपये से 23.44% बढ़कर 12,236.04 करोड़ रुपये हो गया। अन्य आय 6.42% बढ़कर 4,987.07 करोड़ रुपये हो गई।
प्रावधान और आकस्मिकता वर्ष-दर-वर्ष 2,741.72 करोड़ रुपये से 26.8% गिरकर 2,007.30 करोड़ रुपये हो गई।
सकल गैर-निष्पादित संपत्ति (एनपीए) Q3FY22 में 6.3% बढ़कर 37,052.74 करोड़ रुपये हो गई, जो Q3FY21 में 34,860.43 करोड़ रुपये थी। स्लिपेज 4,018 करोड़ रुपये रहा, जो पिछली तिमाही में 5,578 करोड़ रुपये से कम था।
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दिसंबर तिमाही की आय के बाद स्टॉक और कंपनी के बारे में ब्रोकरेज का क्या कहना है:
- प्रभुदास लीलाधर
हम मानते हैं कि बैंक की विकास गति 4Q में भी जारी रहेगी 1) आर्थिक गतिविधि में सुधार के साथ 40.2bn रुपये (ऋण का वार्षिक 2.1%) की कम फिसलन की सूचना दी गई थी, 2) संपत्ति की गुणवत्ता मेट्रिक्स ने मजबूत वसूली / उन्नयन के साथ अच्छी तरह से आयोजित किया है , पीसीआर 80% पर बनाए रखा, 80 बीपीएस COVID आकस्मिक प्रावधानों (डब्ल्यू / बैक रु 10.5 बिलियन के बावजूद) और 120 बीपीएस पर पुनर्गठन पुस्तक, और 3) मजबूत फ्रैंचाइज़ी ताकत देनदारियों और परिसंपत्तियों दोनों में बेहतर प्रबंधन जोखिम के साथ ठोस वृद्धि के माध्यम से परिलक्षित होती है, जो FY23 और FY24 में ROE को +15% की ओर बढ़ने के लिए रखता है।
हम 2.6x सितंबर-23 एबीवी और 186 रुपये के सब-वेल्यू (181 रुपये से) के आधार पर 906 रुपये (819 रुपये से) के संशोधित लक्ष्य मूल्य के साथ खरीदने पर अपना विश्वास बनाए रखते हैं।
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- अरिहंत कैपिटल
हम बैंक की डिजिटल क्षमताओं का लाभ उठाने, बाजार हिस्सेदारी हासिल करने, मजबूत देयता मताधिकार, एनपीए में तेज कमी और प्रौद्योगिकी को तेजी से अपनाने के कारण बैंक पर अपना सकारात्मक रुख बनाए रखना जारी रखते हैं।
हम कम क्रेडिट लागत को ध्यान में रखते हुए अपने FY22 आय अनुमान को 9% तक बढ़ाते हैं। हम स्टैंडअलोन बैंक के लिए 2.6x FY24E P/ABV और सहायक कंपनियों के लिए 163 रुपये के आधार पर 968 रुपये (पहले 942 रुपये) के संशोधित SOTP आधारित लक्ष्य मूल्य के साथ स्टॉक पर अपनी खरीद रेटिंग बनाए रखते हैं।
- मोतीलाल ओसवाल
उच्च-उपज वाले पोर्टफोलियो (रिटेल/बिजनेस बैंकिंग) और कम लागत वाली लायबिलिटी फ्रैंचाइज़ी का स्थिर मिश्रण स्थिर एनआईआई विकास को बढ़ावा दे रहा है। रिटेल, एसएमई और बिजनेस बैंकिंग जैसे प्रमुख क्षेत्रों में व्यापार के रुझान में बैंक मजबूत सुधार देख रहा है।
ताजा फिसलन में कमी आई है जिससे क्रेडिट लागत में निरंतर कमी आई है, जबकि पीसीआर उद्योग में ~ 80% पर सबसे अच्छा बना हुआ है। अतिरिक्त COVID-19 प्रावधान बफर (79bp ऋण) और अधिक आराम प्रदान करता है।
हम अपनी FY22E/23E आय में 3%/4% की वृद्धि करते हैं और अनुमान लगाते हैं कि बैंक क्रमशः 2.0%/17% का बेहतर FY24 RoA/RoE वितरित करेगा।
हम 1,100 रुपये (3x FY24E ABV पर आधारित) के SoTP-आधारित लक्ष्य मूल्य के साथ अपनी खरीद रेटिंग बनाए रखते हैं, जिसका अर्थ है कि 37% संभावित उछाल। आईसीआईसीआई बैंक इस क्षेत्र में हमारी शीर्ष पसंद बना हुआ है।
- एलकेपी रिसर्च
हमें उम्मीद है कि प्रौद्योगिकी पहल के नेतृत्व में वित्त वर्ष 2011-23ई में इसकी ऋण पुस्तिका 1 9% की सीएजीआर से बढ़ेगी। क्रेडिट कॉस्ट नॉर्मलाइजेशन का काम चल रहा है।
हम वित्त वर्ष 2012 ई में आरओए/आरओई 1.9% और 15.8% के रिटर्न अनुपात का अनुमान लगाते हैं। हम स्टैंडअलोन इकाई को 3.3xFY23E BVPS (278 रुपये) और सहायक कंपनियों और जेवी में निवेश (127 रुपये प्रति शेयर) पर महत्व देते हैं; हम 1,045 रुपये के संशोधित लक्ष्य मूल्य पर पहुंचते हैं। हम 30% की संभावित बढ़त के साथ खरीदारी करने की सलाह देते हैं
- क्रेडिट सुइस
रिसर्च हाउस ने आउटपरफॉर्म कॉल को बनाए रखा है और टारगेट प्राइस को 900 रुपये से बढ़ाकर 930 रुपये कर दिया है क्योंकि उसका मानना है कि ग्रोथ लीडरशिप कंपनी को री-रेटिंग बनाए रखने में मदद करेगी।
यह कम क्रेडिट लागत और बेहतर शुल्क वृद्धि पर 2022E EPS को 4.4% बढ़ा देता है और पसंदीदा पिक बना रहता है।
- जे. पी. मौरगन
विदेशी ब्रोकिंग फर्म जेपी मॉर्गन ने 930 रुपये के लक्ष्य के साथ स्टॉक पर ओवरवेट कॉल रखा है क्योंकि कंपनी लगातार ईपीएस कंपाउंडिंग के साथ कम जोखिम वाले रिटर्न को जारी रख सकती है।
गुणकों में अभी भी पुनर्मूल्यांकन की गुंजाइश है।
ब्रोकिंग हाउस ने कम क्रेडिट लागत को ध्यान में रखते हुए FY23/24 के लिए EPS अनुमान 7% बढ़ाया।
09:17 बजे आईसीआईसीआई बैंक बीएसई पर 0.55 रुपये या 0.07 प्रतिशत ऊपर 805.15 रुपये पर बोली लगा रहा था।
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Content Source- Moneycontrol